¡No caigas en estafas! Suplantan identidad de 30 empresas que ofrecen préstamos, alerta Condusef

La suplantación de nombre comercial, denominación y logo de instituciones es un problema en México. A lo largo de 2022, 129 empresas reportaron que les robaron su identidad con la posible finalidad de hacer fraudes a través de créditos falsos.

La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó que otras 30 empresas tuvieron este problema.

De acuerdo con un boletín emitido por la Condusef, esta es la lista de las 30 empresas que se han visto afectadas por la suplantación de su nombre comercial, denominación, logo e incluso de algunos de sus datos fiscales o administrativos:

• Propela Capital S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Money Giver, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Alend, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Esquemas Soluciones Capital, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Elatec, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Cinco Dos, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Finaci, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Promoviendo Tu Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Promotora De Proyectos Legacy, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Tc Laref, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Financiera Amigo, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Arca Financiera Para El Futuro, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Podemos Progresar, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Sistema De Microcréditos Mac, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Proyección Económica Y Empresarial, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Sf + Vc México, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Confianza Económica, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Estrategias Patrimoniales Garantizadas, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Accede A Tus Sueños, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Vision F México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Prestadora De Servicios Ciclomart, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Credinal, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Organización Capitalista Empresarial, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Vanguardia En Créditos, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Dinerito Audaz, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Findar, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Vanguardia Fj, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Desarrollo Universal Del Sureste, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Patrimonio Plus, S.A.P.I. De C.V., Sofom, E.N.R.
• Fast Loans De México, S.A. De C.V., Sofom, E.N.R.

¿Cuál es el modus operandi de los suplantadores?

La Condusef pidió que las personas interesadas en obtener un crédito estar alerta ante el modus operandi de los suplantadores, el cual usualmente es el siguiente:

• Se hacen pasar por entidades financieras autorizadas y registradas, conocidas como Sociedades Financieras de Objeto Múltiple, Entidades No Reguladas (SOFOM, E.N.R.). Estas cambian algunas letras al nombre y formas al logotipo para funcionar y que la gente crea que se trata de alguna empresa real.
• Cuando ofrecen sus créditos piden a las personas que manden información personal por WhatsApp o mensajes de texto.
• Piden anticipos de dinero supuestamente relacionados con manejos de cuenta, mensualidades, gastos por apertura o para gestionar un préstamo. La cantidad de dinero que ofrecen normalmente es de mil hasta 200 mil pesos.
• Una vez que la víctima realizó el depósito, los estafadores se vuelven inlocalizables y nunca envían el crédito.

¿Cómo evitar fraudes a la hora de solicitar un crédito o préstamo?

La necesidad de financiamiento está presente en la mayoría de mexicanos. La empresa Doopla dijo que la mayoría de personas en el país que recurren al Crowdfunding lo hacen para saldar sus deudas; sin embargo, como señala Condusef, quienes necesitan se exponen a sufrir algún fraude. Por ello, la dependencia te recomienda tener en cuenta estos puntos antes de pedir un préstamo:

• Ninguna institución confiable pide dinero para prestar dinero, por ello, si necesitas un préstamo ten en cuenta que esta modalidad representa un fraude.
• Investiga a la institución financiera que te va a prestar dinero, ya que con esto podrás comprobar si se trata de una empresa falsa o si los datos son correctos. Puedes hacer esto en la plataforma del Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (Sipres).
• No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito.
• No des información ni realices solicitudes de préstamos a través de redes sociales como Facebook o WhatsApp.
• No firmes ningun documento sin leerlo cuidadosamente.
• La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertí que hay al menos 30 empresas más que tuvieron este problema el contacto con la empresa es a través de internet, verifica la información de su página y que tenga un protocolo de seguridad (https://).