¿Necesitas un asesor financiero? Revisa estos puntos
ESCRIBE LA BÚSQUEDA Y PRESIONA ENTER

¿Necesitas un asesor financiero? Revisa estos puntos

COMPARTIR

···

¿Necesitas un asesor financiero? Revisa estos puntos

14/05/2019

Si queremos obtener un rendimiento elevado en las inversiones con el menor riesgo posible debemos tener tiempo para aprender, investigar y analizar el día a día de los mercados. Si se complica, la solución es una asesoría, siempre y cuando los montos a depositar lo ameriten.

La primera tarea personal es entender lo básico para dialogar de las diferentes opciones. El segundo reto es encontrar a quien nos ayude.

Confirmemos que tiene la certificación para operar como tal, pero sobre todo que su actitud responda más a un criterio de asesor profesional y no a la de un vendedor.

Les presento algunas características:

1.- Saber escuchar: calibra su disposición para atenderte, averiguar preferencias y dudas. Si por el contrario, empieza a mostrar opciones sin explicar, poco le importan tus necesidades y sólo quiere venderte.

2.- Capacidad de diagnóstico: interpretar lo dicho por el cliente para determinar el nivel de riesgo dispuesto a correr en función de las alternativas del mercado.

3.- Conocimiento: Dominar con profundidad el manejo de los instrumentos de inversión. Es preferible que diga: “lo desconozco y lo voy a investigar”, a mal informar.

4.- Mesurado: una cualidad es la de advertir los riesgos. Con las crisis sucesivas siempre existen inversionistas quienes se quejan amargamente de haber sido atendidos por alguien que omitió explicaciones relevantes.

5.- Proporcionar datos: una realidad en el ámbito financiero es que hay una infinidad de cifras. Las casas de bolsa tienen áreas de análisis que soportan estas solicitudes.

6.- Comprensible: aun y cuando sea experto, que tenga la habilidad de bajar los términos complicados a un entendimiento coloquial, con el objetivo de estar seguro de la decisión.

7.- Verdad ante todo: si descubres que incurre en una falsedad o imprecisión, lo más conveniente es buscar a otro. Sea por ignorancia o por malicia, el perjudicado final eres tú.

La confianza es difícil de ganar y fácil de perder, por eso un asesor debe mantener la certidumbre del cliente y dar la cara en cualquier contexto, incluso con ajustes en los mercados.

Si el promotor esta pensando en el corto plazo y lograr su cuota, jamás te ofrecerá buenas sugerencias.

Aún cuando me refiero al sector financiero, estos mismos criterios aplican a la hora de comprar un seguro o un bien raíz, aprendamos a evaluar a nuestros intermediarios y conocer también sus intereses, que eventualmente se alejan de quien asisten.

Las expresiones aquí vertidas son responsabilidad de quien firma esta columna de opinión y no necesariamente reflejan la postura editorial de El Financiero.