Opinión

Hablar del lavado
de dinero



STEP Latinoamérica llevará a cabo foro regional

Hace unos días un constructor del interior del país me decía que este año no le han llegado proyectos que se pagan con portafolios en efectivo. La razón: las restricciones que desde este año se aplican para restringir el uso de efectivo, y con ello, prevenir el lavado de dinero.

Quizá la historia se repita en agencias de automóviles o tiendas que venden artículos de lujo.

Por lo pronto, habrá que decir también que la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita aún registra un incipiente avance, en buena medida porque poco se conoce o porque no se le ha dado su importancia.

Esto ocurrirá cuando el banco te notifique que alguna de tus cuentas está sujeta a investigación.

Y es que de acuerdo con la Unidad de Inteligencia Financiera de la secretaría de Hacienda al frente de Alberto Bazbaz Sacal, la entidad dedicada a detectar supuestas operaciones ilícitas, hasta agosto pasado sólo 30% de los 350 mil personas físicas y morales que realizan actividades vulnerables de ese tipo se han dado de alta ante el Servicio de Administración Tributaria (SAT) de Aristóteles Núñez Sánchez.

El avance más significativo a un año de la entrada en vigor de la ley en cuestión sin duda se ha dado en el sector financiero, donde unas 6 mil entidades están obligadas de dar información a la autoridad fiscal.

Empero, también deben hacerlo desde joyerías hasta agencias de automóviles, pasando por notarias, empresas inmobiliarias y casas de apuesta, entre otras.

El caso es que esta semana está en nuestro país la plana mayor de la Society of Trust and Estate Practitioners (STEP) para realizar un foro donde lo mismo participarán autoridades que expertos en materia de fideicomisos y lavado de dinero.

La STEP fue fundada en el Reino Unido en 1991 y actualmente es una organización que rebasa los 17 mil miembros, de los cuales más de la mitad se encuentran distribuidos en 83 capítulos en todo el mundo, dentro de los que se encuentran los Capítulos de Panamá y Suramérica (Uruguay).

Los miembros de STEP provienen de áreas tales como la jurisprudencia, la contabilidad, fiducia corporativa, banca, seguros y profesiones afines, involucrados a un alto nivel en la planificación, creación, manejo y administración de fideicomisos y patrimonios, un nicho que también está cambiando con la entrada de la ley anti-lavado.
En nuestro país existen pocos consultores en esos temas, de ahí la importancia del foro.

En ese pequeño grupo se distingue la firma TMSourcing que comanda Adolfo González Olhovich y que es una empresa mexicana de servicios que utilizando alta tecnología da consultoría sobre mejores prácticas y procedimientos en temas como ingeniería fiduciaria; outsourcing fiduciario; prevención de lavado de dinero y que domina el tema del financiamiento al terrorismo que recorre todo el mundo y que cada vez es más vigilado por las autoridades.

La postura de González es que bancos que están en la zona del Caribe que han hecho muy poco para aplicar esta nueva regulación que como le digo es global podrían abrir una ventana de oportunidad para que México atraiga mayor inversión financiera del exterior, claro está, siempre, y cuando exista rigor para aplicar la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita.

LA RUTA DEL DINERO

Como le adelante en este espacio será este martes, en el mensaje con motivo del Segundo Informe de Gobierno, cuando el presidente Enrique Peña Nieto anuncie el inicio de la ampliación del Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México (AICM). Además en esta misma semana, se habla del miércoles, habrá una reunión con el jefe del ejecutivo, y donde por supuesto estará el titular de Comunicaciones y Transportes (SCT), Gerardo Ruiz Esparza, para actualizar las metas del Plan Nacional de Infraestructura e incluir a la terminal aérea mencionada. Se trata de un evento relevante si pondera que varias administraciones le dieron la vuelta al tema… Ya que hablamos del Segundo Informe de Gobierno una dependencia que entrega buenos números es la Secretaría de Turismo al frente de Claudia Ruiz Masssieu. Y es que con base en cifras de Banco de México, Gobernación, y Aeropuertos y Servicios Auxiliares en el primer semestre del año se alcanzó una cifra récord tanto en la entrada de visitantes extranjeros vía aérea como en la derrama de divisas. Así, el número de turistas internacionales superó los 14.2 millones, un nuevo máximo histórico, en tanto que el ingreso de divisas alcanzó los 8 mil 435 millones de dólares. En todo esto, y por ser un mercado natural, los pasajeros estadounidenses, por vía aérea, se confirmaron como nuestro principal mercado, pero es notoria la diversificación de mercados en lo que refiere a turismo extranjero, lo que habla de resultados de la intensa labor de promoción que realiza Sectur… En un afán de transparentar las cifras sobre extracción y exportación de crudo, Pemex que dirige Emilio Lozoya Austin presentó en la semana que acaba de concluir un informe detallado al respecto enfatizando que el agua que acompaña a la extracción de crudo se da en cantidades mínimas y de acuerdo a parámetros internacionales, lo que es certificado no sólo por los propios compradores sino incluso por terceros. Es la primera ocasión en la historia de Pemex que se informa a ese detalle, lo que habla bien de la empresa de cara a la competencia que se avecina en el ramo energético. Y bueno, se aprovechó la coyuntura para que Gustavo Hernández, director de Pemex Exploración y Producción (PEP) informará que en 2015 la producción de crudo llegará a 2.4 millones de barriles diarios, lo que significa 50 mil barriles más que en 2013, aunque habrá que decir que, en una de esas, esa cifra podría ser ligeramente mejor ya que habrá más inversiones e incluso Pemex estará en condiciones de asociarse con empresa privadas, aunque se prefirió ser conservador… Qué será antes del 8 de septiembre cuando la Secretaría de Hacienda de Luis Videgaray Caso entregue la iniciativa de Ley de Ingresos, el Proyecto de Egresos y los Criterios Generales de Política Económica para el próximo año y se menciona que el precio de la mezcla de crudo que se propondrá al Congreso estará en 82 dólares por barril… Muy atentos al tema de la contaminación de los ríos Sonora y Bacanuchi han estado tanto la Secretaría de Salud, Mercedes Juan como el director del Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS) José Antonio González Anaya. Hablamos de un campaña donde también participa la Cofepris de Mikel Arriola para dar seguimiento a los más de 25 mil afectados por la contaminación de ambos ríos en el estado de Sonora, y si bien se habla de daños a la salud mínimos no se quiere descuidar el tema, de ahí que en dicho plan participen al menos 80 especialistas, y se coordinen el trabajo en los distintos hospitales públicos de la zona con la atención básicamente de casos de dermatitis ó bien problemas gastrointestinales.

Correo: rogeliovarela@hotmail.com