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Lavado de dinero se filtra como humedad

Expertos advierten que en NL y México esta práctica penetra en un sin fin de actividades.
Redacción.
11 octubre 2017 6:40 Última actualización 11 octubre 2017 6:40
Lavado de dinero.

Lavado de dinero.

El lavado de dinero o las operaciones con recursos de procedencia ilícita, es un delito que se ha logrado infiltrar como la humedad en los distintos sectores económicos de Nuevo León y el país, lo que ha vuelto vulnerables a diversas actividades como el desarrollo inmobiliario, juegos y sorteos, tarjetas de crédito, de pre pago y cupones, venta de vehículos, obras de arte, inmuebles, donativos y blindajes, entre otros.

De acuerdo con especialistas, las diversas estrategias legales que se han implementado, no lo han desaparecido, aunque sí han frenado su desorbitado crecimiento.

José Luis Elizondo Cantú, expertos en temas fiscales, destaca que el país está trabajando en poner diversos candados para que los recursos de procedencia ilícita, que principalmente provienen del narcotráfico, sigan entrado al mercado financiero mexicano.

“Se están haciendo esfuerzos importantes. Se han emitido diversas leyes, no solo federales, sino también reglamentos, en realidad si se están haciendo muchos esfuerzos, como la ley anticorrupción o el CFDI (comprobante fiscal digital por internet) versión 3.3. Con este último la autoridad podrá tener un control de las operaciones formales, y no solo controlará la venta sino todas las operaciones relacionadas con esa venta”, explicó.

Para Isaac Maximino Ibarra Barajas, director general del bufete Ibarra Barajas, estas operaciones ilícitas tienen cierto patrón pues, tienden a realizarse en zonas altamente turísticas del país, como playas, a través de desarrollos inmobiliarios, sobre todo en la frontera Norte.

“Esta actividad se da en los extremos del país, en las fronteras tanto Note como Sur y sureste; aprovechan los lugares turísticos donde es más fácil para estos lavadores de dinero invertir en hoteles y desarrollos habitacionales. Sí se ve una preponderancia de esta naturaleza también en la parte más industrializada del norte. Desgraciadamente es un tema generalizado en todo el país”, señaló.

Un especialista en temas de seguridad, que prefirió mantener el anonimato, dijo que la corrupción de servidores públicos juega un papel muy importante a la hora de realizarse estas actividades.

“Todo recae en la corrupción. No es el caso de todos, hay servidores públicos que no se dejan corromper , desgraciadamente son los que ejecuta la delincuencia con el dicho de ‘plata o plomo’, el cáncer de la corrupción siempre está presente”.

Ibarra Barajas consideró que si bien se han puesto diversos candados, hay un sector que aún no es del todo rastreable y es el internet.

“Las transacciones en línea, es súper novedoso, como ya se han puesto candados muy efectivos en México con respecto del efectivo, eso es irrasteable. El candado que puso México es que esas operaciones en efectivo no se pueden realizar hasta ciertos montos y además el proveedor de bienes o prestador de servicios tiene la obligación de notificar a la unidad de inteligencia financiera que se están realizando y quienes la hacen.

“Como ya está este candado ahora están recurriendo al internet, donde ahí es donde estamos peor en México, en cuanto a los avances tecnológicos de las redes y lo que se pueda hacer en ellas; no está muy legislado al día de hoy, no hay una forma de controlar las inversiones que se hacen a través de internet, sobre todo viniendo de particulares y aquellas donde no interviene el sector financiero, es algo muy novedoso”, dijo.

El especialista agregó que, “desgraciadamente la delincuencia está al tanto y aprovechando la tecnología de punta tienen una oportunidad de recurrir a las inversiones privadas a través del internet, y al día de hoy es lo que se está empleando”.

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LAS ETAPAS DEL LAVADO DE DINERO

1.Colocación
El lavador introduce sus ganancias ilícitas en el sistema financiero.
Ejemplo: Depósitos bancarios en efectivo o inversión en instrumentos financieros.

2.Estratificación
Implica el envío de dinero a través de diversas transacciones financieras para cambiar su forma, dificultando su rastreo.
Ejemplo: Transferencias bancarias, compra de bienes raíces o bienes de lujo.

3.Integración
Reinserción de los fondos ilegales en la economía. Los fondos aparecen como legítimos y pueden ser reutilizados.
Ejemplo: Red de empresas fachada, la venta de un yate adquirido en la etapa de estratificación.

Fuente: Comisión Nacional Bancaria y de Valores

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DE Al CAPONE A LA ÉPOCA ACTUAL 

Alphonse Gabriel Capone, “Al Capone”, fue un gánster estadounidense de los años 1920 y 1930.

A él se le debe la práctica ilegal denominada como “lavado de dinero”.

De acuerdo con historiadores, llegó a amasar una fortuna de mil 400 millones de dólares actuales, derivados de sus diversos negocios, recursos que fueron considerados de dudosa procedencia.

Para mover su efectivo y hacerlo “legal”, Al Capone lo invertía en un nuevo negocio que era una serie de lavanderías.

De ahí el término de lavar dinero, es decir, dinero “sucio” que se vuelve limpio al entrar al sistema financiero.

Según información pública, Al Capone abandonó la escuela a los nueve años de edad e incursionó en las distintas bandas. Fue en 1925 cuando toma el mando de la “pandilla” en la que participaba y se consolidó como dueño y amo del hampa de Chicago luego de eliminar a sus rivales.

Su enriquecimiento se debió gracias al tráfico ilegal de bebidas alcohólicas y la red clandestina de salas de apuestas.

Se estima que para 1927 su fortuna superaba los 100 millones de dólares.

En 1931 fue condenado a once años de prisión al sólo poderle comprobar evasión de impuestos. Luego de cumplir con su condena el gángster americano falleció en 1947, presuntamente a causa de sífilis.

Alphonse Gabriel Capone, “Al Capone”.