Mercados


Inversionista en evolución

El perfil va evolucionando en el tiempo y varía conforme el avance de nuestra experiencia en inversiones, edad y objetivos prestablecidos.
Alberto Herrera, Director de Producto de GBMfondos
04 abril 2017 21:57 Última actualización 05 abril 2017 5:0
millennials ahorro

millennials ahorro (Especial)

La teoría de la “perspectiva” de Daniel Kahneman, premio nobel de economía, y Amos Tverskyo, indica que la gente da menor importancia a decisiones que dependen de una probabilidad en resultados, en comparación con las que se obtienen con relativa seguridad, es decir, la actitud que tomamos entre nuestra expectativa sobre pérdidas y ganancias es guía fundamental en las decisiones.

En las inversiones, esto se ilustra con las decisiones que son influencia por la aversión al riesgo, y por ello se mantienen recursos por mucho tiempo en instrumentos tradicionales y/o en efectivo, siendo que existen otros valores en horizontes de tiempo similar que han registrado mejor desempeño, es decir, se premia la aversión a la pérdida sobre la expectativa de ganancia.

De ahí, la importancia del denominado perfil del inversionista, como primer paso del proceso de inversión, permitiendo con el mismo, valorar la personalidad financiera, experiencia, conocimiento y actitud hacia el riesgo con respecto a los recursos que desea invertir para un fin particular.

El perfil va evolucionando en el tiempo y varía conforme el avance de nuestra experiencia en inversiones, edad y objetivos prestablecidos, es decir, en determinadas decisiones de inversión necesitamos implícitamente incorporar el perfilamiento del uso del dinero adicional a lo personal como resultado de un aprendizaje.

Por ejemplo, si un objetivo determinado es la inversión para la etapa de vida del retiro, resulta imprescindible considerar participar en instrumentos con la mayor perspectiva de rentabilidad en horizontes de largo plazo, tal y como estadísticamente lo han demostrado los títulos accionarios de las empresas listadas en los mercados de capitales.

Por lo anterior, la dinámica en la evolución del perfilamiento se convierte en un elemento esencial que entre más sea orientado al objetivo y se controle el factor humano de las emociones, favorece a la congruencia entre él con las expectativas del inversionista.

Lo anterior se puede observar con los denominados robo-advisors, destacados por su forma de incorporar necesidades y requerimientos del inversionista al momento de determinar su perfil de manera más objetiva que subjetiva, bajo elementos adicionales a la simple tolerancia al riesgo.

Es así, que invertir es un proceso integral donde la claridad entre lo que se encuentra bajo nuestro control como el perfil de inversión nos permite tomar ventaja de lo que nunca estará en nuestras manos como el evolucionar de los mercados.

Todas las notas MERCADOS
¿Qué esperan los mercados para este jueves 17 de agosto?
Mezcla mexicana cae a su nivel más bajo en tres semanas
BMV corta racha y cae a contracorriente de Wall Street
Peso 1 - TLCAN 0
Sube preocupación por inflación débil; cerca, reducción de cartera: Fed
Bolsas europeas cierran al alza impulsadas por minería y energía
Barril de petróleo cae pese a reducción de existencias de crudo en EU
Bolsas de Japón y China cierran con caídas leves
Bolsa mexicana, estable al inicio de la renegociación del TLCAN y minutas de la Fed
Comercio trilateral se multiplicó por más de 4 con TLCAN
¿Qué esperan los mercados para este miércoles 16 de agosto?
¿Qué esperan los mercados para este martes 15 de agosto?
Mezcla mexicana sigue a la baja; espera dato de inventarios en EU
BMV llega con buena cara a la renegociación del TLCAN
El peso cae ante el músculo del dólar
Suben bolsas europeas lideradas por aerolíneas, tras colapso de Air Berlin
Wall Street se mantiene estable; Home Depot cae con fuerza
Petróleo cae por fortaleza del dólar; OPEP y China también presionan
Bolsas de Asia rebotan junto al dólar por menor tensión política
¿Quién podría ser el siguiente líder de la Fed?
BMV tiene la mayor inversión de extranjeros en 3 años
Mezcla mexicana registra su tercera baja consecutiva
BMV rebota y tiene su mejor sesión en un mes
Barril de petróleo cae más de 2% por débil demanda china y solidez del dólar
El peso inicia con optimismo la semana del TLCAN