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Rincón del experto:
Cómo NO debe ser la tesorería de tu empresa

Si cae dentro de algunos de estos preceptos operativos, es tiempo de hacer una evaluación detallada y cambiar. Atrévase a renovar, verá que el tiempo que le invierte se traducirá en ahorros.
Rincón Del Experto
Carlos González Fillad, Director Ejecutivo de Banca Global Transaccional para HSBC en México y América Latina
31 enero 2017 5:0
hsbc

(Bloomberg)

La manera de operar de una tesorería y su grado de eficiencia la cataloga como anticuada, estándar o de vanguardia. Mientras más se acerca ésta a la modernidad, más eficiente, segura y ahorrativa es; mientras más anticuada es más cara, riesgosa e ineficiente en su operación.

Aquí vamos a presentarle algunas de las características principales de las tesorerías con menor apego a la modernidad. Si cae dentro de algunos de estos preceptos operativos es tiempo de hacer una evaluación detallada y cambiar.

1.- Procesos manuales. La información de pagos, cobros y reconciliación de estados de cuenta se hace de manera manual, generalmente imprimiendo mucho papel y punteando movimiento por movimiento. Esto requiere más gente, tiempo y costos, además de que la propensión a errores es mayor.

2.- Mucho papel. Impresiones de estados de cuenta, pólizas, órdenes de pago, etcétera. Se tienen aún pilas de papel y la interacción con otros departamentos es todavía hecha en base a cédulas y pólizas.

3.- Pagan con cheque. Se generan cheques con impresora o a máquina, se generan pólizas con papel carbón, y se entregan o envían a cada beneficiario.

4.- Falta de identificadores y códigos. Los pagos hechos y recibidos no tienen una referencia asignada, de tal manera que tienen que ser verificados uno a uno.

5.- Muchas cuentas bancarias en varios bancos. Una cuenta casi por propósito y en diferentes bancos, impidiendo tener un control más efectivo de la posición monetaria.

6.- Concentración manual de efectivo. La posición de tesorería se obtiene a través de conciliar todas las cuentas en los diversos bancos. ¿Quiere saber la posición de efectivo de manera inmediata de su empresa? Siéntese a esperar, le va a llevar un rato…

7.- Procesos no documentados. No existen manuales de operación de los procesos de tesorería. Si mañana se fuera el equipo que opera la tesorería no quedaría documentado nada.

8.- Siempre hay urgencias. No hay orden y metodología alrededor de los pagos, ocurren sin programar y sin planeación.

10.- Usan intermediarios. Ya sean agentes de seguros, aduanas, casas de cambio, etcétera, que encarecen el proceso relacionado.
Si su tesorería cae dentro de algunas de estas características operativas, tiene una gran oportunidad de mejorar su operación.

La buena noticia es que el tiempo que lleva lograr modernizarla no es grande, solo hace falta enfoque y un buen gerente de proyecto. Atrévase a cambiar; verá que el tiempo que le invierte se traducirá en ahorros.

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