¿Te ofrecieron un crédito vía WhatsApp o Messenger? Podría ser un fraude

La Condusef alertó a la población que tiene en trámite o planea solicitar un crédito, ya que se han incrementado los casos de fraude en los que los delincuentes se hacen pasar por Sofomes, debidamente registradas ante el organismo.

Las Sociedades Financieras de Objeto Múltiple (Sofomes) tienen como objeto social principal la realización habitual y profesional de una o más de las actividades de otorgamiento de crédito, arrendamiento financiero o factoraje financiero.

Lo preocupante, dijo Mario Di Costanzo, es que mientras el año pasado sólo se presentaron cinco casos de personas que se quejaron por incumplimiento del contrato por este modus operandi de usurpar a las Sofomes, este año los casos van en aumento, por lo que lanzaron la alerta a la población de estar atentos a quién le solicitan un crédito.

En todos los casos, indica la Condusef, a los defraudados les solicitaron un pago de comisión de apertura previo para dar el crédito y detectaron que estas supuestas empresas, tienen sede en Colombia y Florida y pareciera tener semejanza con el esquema "gota a gota" de origen colombiano.

En conferencia de prensa, indicó que se han prendido los "focos rojos" por esta nueva modalidad de fraude en donde detectaron varios casos uno de ellos es de "Tu crédito ya" se hace pasar por una gestora, utilizando el nombre de la Sofom ENR"Pro Confianza". La página contiene logos de Condusef y de la CNBV, el mismo domicilio fiscal de la Sofom suplantada y mismos términos y condiciones de contratos.

"El problema central radica en que No es una Institución Financiera, ya que suplantan la identidad de Pro Confianza y han defraudado a los usuarios mediante el pago anticipado de un porcentaje del crédito a otorgar. Ya sea por medio físico o electrónico, los usuarios entregan datos personales y financieros a una Entidad no Financiera", alertó.

Otro caso detectado, es "Creditech" que se hace pasar por la "Sofom Kreditech". "El fraude ocurre cuando un promotor de la empresa Creditech, S.A. de C.V. se presenta en el domicilio de un usuario ofreciendo un crédito en condiciones atractivas. El promotor proporciona vía WhatsApp un número de cuenta de Banamex a la cual debe hacerse un depósito por concepto de comisión, que equivale al 10 por ciento del monto del crédito aprobado".

Una vez hecho el depósito, el promotor visita al usuario nuevamente para entregarle un contrato que contiene las características del crédito aprobado y obtiene información sensible del cliente, en donde le hace entrega de un cheque apócrifo con el monto del supuesto crédito otorgado.

Esta supuesta empresa, detectaron tiene su matriz en Florida, EstadosUnidos, y cuenta con oficinas en Colombia, pero utilizan el domicilio de "Kreditech" que si se encuentra debidamente registrada en el SIPRES, así como el número de un contrato .

En otro caso que se ha presentado, Di Costanzo, explicó que "Crédito Fácil" ofrece créditos vía Facebook Messenger, para aprobar el crédito, le solicitan al usuario que envíe sus documentos personales, tales como identificación oficial, comprobante de domicilio y estados de cuenta bancarios, después por chat envían al usuario la propuesta de un crédito aprobado y le dan un número de cuenta de Santander al que deben hacer un depósito por concepto de "comisión por apertura" de 345 pesos y que en dos hora se liberará el supuesto crédito , pero una vez que el usuario ha hecho el depósito solicitado, termina la comunicación, sin obtener el crédito.

La página falsa utiliza el nombre comercial y el logotipo de HINV, S.A. de C.V., Sofom, E.N.R., cuyo nombre comercial es "Crédito Fácil" y su registro está vigente ante la Condusef.

Di Costanzo Armenta, que estuvo acompañado de representantes de alguna de estas empresas consideró que aunque pareciera bajo el monto de los fraudes, ya que las comisiones varían dependiendo el supuesto monto que se prestara de entre 5 a 15 mil pesos, lo alarmante es que estas defraudadoras tienen todos los datos personales de las personas y puede originarse otro tipo de fraude como robo de identidad a los usuarios.

Las páginas falsas detectadas hasta ahora han sido ya reportadas como fraudulentas, pero aún continúan activas, indicó Di Costanzo, por lo que una de las recomendaciones es desconfiar de aquellos que ofrezcan créditos preautorizados sin checar buró y con tasas muy bajas, tampoco realizar ningún pago antes del otorgamiento de un crédito y tampoco hacer operaciones a través de Facebook, ni Whatsapp sin cerciorarse que la entidad realmente ofrece créditos por Internet y que se encuentran registrados sus contratos en el RECA, además de revisar el origen de la página que están promocionando estas defraudadoras.