Economía

SHCP modifica disposiciones sobre cuentas bancarias

12 febrero 2014 5:0 Última actualización 13 marzo 2013 19:11

[Arturo Monroy. El Financiero] Destaca la necesidad de continuar con ajustes en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita. 


Notimex
 
La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) dio a conocer modificaciones legales relativas a la apertura de cuentas bancarias para personas físicas, en el marco de la inclusión financiera y de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita.
 
En el Diario Oficial de la Federación, la dependencia publica la resolución que reforma las disposiciones de carácter general relativas al artículo 115 de la Ley de Instituciones de Crédito.
 
En el documento, destaca la necesidad de continuar con los ajustes la normatividad en materia de prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita y de financiamiento al terrorismo.
 
Lo anterior, para que la banca en México cuente con un esquema de comercialización de productos financieros adecuado para el país, facilite la disminución en costos de operatividad y aumente el número de clientes.
 
La resolución prevé modificaciones a la séptima disposición de carácter general a que se refiere el artículo 115 de la mencionada ley, a través de la cual se establecen mecanismos de verificación para las cuentas nivel 2, a fin de asegurar la identificación de los clientes y el cumplimiento con estándares internacionales.
 
De esta manera, se establece que en el caso de cuentas ligadas a un teléfono móvil u otro dispositivo de comunicación equivalente, las entidades deberán validar la Clave Única del Registro de Población obtenida y el número de teléfono móvil proporcionados, conforme a los procedimientos que autorice la Comisión (Nacional Bancaria y de Valores), con opinión de la Secretaría (SHCP).
 
Antes de la modificación, se complementaba la información con la contenida en el Registro Nacional de Usuarios de Telefonía Móvil o similar que estableciera el gobierno federal.
 
La resolución, publicada y vigente a partir de hoy, deroga una disposición transitoria relacionada con las validación de cuentas nivel 2 que abran personas físicas, cuya operación esté limitada a tres mil Unidades de Inversión (Udis) por mes y se encuentren ligadas a un teléfono móvil u otro dispositivo de comunicación equivalente.
 
Todas las notas ECONOMÍA
Caja Popular Mexicana se une a la iniciativa de cero comisión en cajeros
Producción de petrolíferos se recupera ligeramente en agosto
Pérdidas aseguradas sumarían hasta 2 mil mdd por sismo en México
#QuieroAyudar Donaciones bancarias, por internet y hasta en 'la tiendita'
STPS recibe 477 quejas de empleados obligados a laborar en inmuebles dañados
Hay vida después del TLCAN: Videgaray
Operan edificios del centro financiero de CDMX hasta en un 30%
Remeros de Xochimilco piden a turistas visitar las chinampas tras sismo
Aseguradoras apoyan a clientes tras sismos
EU dice que negociación del TLCAN enfrentará presiones en 2018
S&P reduce calificación crediticia de Hong Kong
5 razones por las que a China no le afecta que S&P bajara su calificación
En el Bajío aumenta 28.6% venta de mayoristas en julio
Querétaro explora nichos de inversión con Arkansas
Inflación desacelera en la primera quincena de septiembre
Es improbable que Canadá abandone negociaciones TLCAN, señalan expertos
Coahuila, sin ‘foco rojo’ de deuda
Sismos ‘noquean’ a energía eólica
Menos de 10% de las casas tienen seguro contra sismos
Mayor inflación frena ventas en establecimiento minoristas
El ABC para hacer válido el seguro de daños a casa
Citibanamex baja proyección de crecimiento de México por sismo
Temas 'desafiantes' serán el foco en tercera ronda de renegociación del TLCAN
Cerradas 168 sucursales bancarias en estados afectados; revisan daños
Pide CRE a gasolineros respetar precios máximos