CIUDAD DE MÉXICO.- En México el principal riesgo de fraude se presenta en las operaciones que realizan los bancos con tarjetas de crédito, ya que las instituciones financieras en muchos casos no llevan a cabo una revisión exhaustiva de la solicitud del crédito, y cuando se presentan las pérdidas las asumen, sin identificar en muchos casos que desde el origen se pudo evitar el quebranto.
En reunión con medios en su visita a México, Stu Bradley, director de práctica de fraude y crímenes financieros de SAS, dijo que si bien, las tarjetas de crédito tienen mayores controles de seguridad al contar con un chip, el hecho de que hay cada vez más operaciones por internet hacen necesario que las medidas se incrementen, identificando adecuadamente el perfil de cada cliente para evitar operaciones fraudulentas.
El que las instituciones financieras ofrezcan mayores servicios y productos vía internet es un riesgo, que debe ser medido de forma adecuada, ya que muchas no están preparadas para identificar si es una operación realizada por un cliente legitimo o es producto de un fraude, expresó.
De acuerdo con los especialistas en prevención de fraudes en el sistema financiero, 10 por ciento de las pérdidas en los créditos que otorga la banca y el sector asegurador en el mundo está asociado a operaciones fraudulentas, al haber sido otorgados con documentos falsos o robo de identidad.
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